Pamumuhunan

Average na Pagbabalik ng Stock Market

Ang nakaraang dekada ay mahusay para sa mga stock. Mula 2011 hanggang 2020, ang average na stock market return ay 13.9% taun-taon para sa Index ng S&P 500 (SNPINDEX: ^ GSPC). Ang mga pagbabalik ay maaaring -- at magagawa -- mag-iba-iba mula sa isang taon hanggang sa susunod, at ang isang 'average' na taon ay halos hindi kailanman aktwal na bumubuo ng karaniwan bumalik.

Sa loob ng dekada na iyon, isang taon lamang -- 2014, tumaas ng 13.8% -- ay malapit sa 13.9% na average na annualized return. Ang paghuli? Walang nakakaalam kung aling mga taon ang mas mataas o mas mababa sa average. Ito ay kung saan ang isang taon na average ay nakakatulong lamang sa pagtatakda ng yugto para sa mga stock bilang mahusay pangmatagalan pamumuhunan.

Pinagmulan: The Motley Fool





msft stock price ngayon kada share

Average na pagbabalik ng stock market

Sa pangkalahatan, kapag sinabi ng mga tao na 'ang stock market,' ang ibig nilang sabihin ay ang S&P 500 index. Ang S&P 500 ay isang koleksyon -- tinutukoy bilang isang index -- ng mahigit lang sa 500 (ang listahan ay ina-update bawat quarter na may malalaking pagbabago taun-taon) ng pinakamalaking pampublikong kinakalakal na kumpanya sa U.S.. At, habang mayroong libu-libo pang mga stock na nakikipagkalakalan sa mga stock exchange ng U.S., ang S&P 500 ay bumubuo ng humigit-kumulang 80% ng buong halaga ng stock market sa sarili nitong, ginagawa itong isang kapaki-pakinabang na proxy para sa pagganap ng stock market sa kabuuan .

Ang mga resulta ng merkado mula sa isang taon hanggang sa susunod ay maaaring mag-iba nang malaki mula sa average. Gamitin natin ang panahon ng 2011-2020 bilang halimbawa:



  • Bumaba ng 4.4%: isang taon
  • Tumaas ng 2% o mas kaunti: dalawang taon
  • Higit sa 20%: tatlong taon
  • Tumaas sa pagitan ng 12% at 19%: apat na taon

Sa ibang paraan, anim sa 10 taon na iyon ang nagresulta sa mga resulta na ibang-iba sa 13.9% na taunang average na pagbabalik sa loob ng dekada na iyon. Sa anim na magkakaibang taon na iyon, tatlo ang nakabuo ng makabuluhang mas mababang kita (na may isang taon, 2018, na nagresulta sa mga pagkalugi), habang tatlong taon ang naihatid nang malaki. mas mataas nagbabalik. Dalawa sa mga taong iyon -- 2013 at 2019 -- nakabuo ng mga pagbabalik na higit sa 30%, na nakakatulong na makabawi sa mga taon na nagkaroon ng mas mababa sa average na mga pagbabalik.

10-taon, 30-taon, at 50-taon na karaniwang pagbabalik ng stock market

Tingnan natin ang average na annualized return ng stock market sa nakalipas na 10, 30, at 50 taon, gamit ang S&P 500 bilang aming proxy para sa market:

Panahon

Annualized Return (Nominal)



Annualized Real Return (Isinaayos para sa Inflation)

Nagiging... (Nominal)

Naging... (Inaakma para sa Inflation)

ang amc ay isang magandang stock na bilhin

10 taon (2011-2020)

13.9%

11.96%

.67

.10

30 taon (1991-2020)

10.7%

8.3%

.25

.93

ano ang magandang stock na bilhin ngayon

50 taon (1971-2020)

10.9%

6.8%

7.33

.12

Pinanggalingan ng Datos: MoneyChimp .

Ito ay nagkakahalaga ng pag-highlight sa pagkakaiba-iba sa taunang pagbabalik mula sa isang taon hanggang sa susunod kumpara sa average. Mula noong 1971, narito ang isang breakdown ng taunang resulta:

  • Mga pagbabalik ng 20% ​​o higit pa: 18 taon
  • Nagbabalik sa pagitan ng 10% at 20%: 13 taon
  • Nagbabalik sa pagitan ng 0% at 10%: siyam na taon
  • Pagkalugi sa pagitan ng 0% at 10%: limang taon
  • Pagkalugi sa pagitan ng 10% at 20%: dalawang taon
  • Pagkalugi ng higit sa 20%: tatlong taon

Stock market returns kumpara sa inflation

Bilang karagdagan sa pagpapakita ng mga average na pagbalik, ang talahanayan sa itaas ay nagpapakita rin ng kapaki-pakinabang na impormasyon sa mga pagbabalik ng stock na inayos para sa inflation. Halimbawa, ang na namuhunan noong 1971 ay nagkakahalaga ng 7.33 ngayon. Ngunit sa kapangyarihan sa paggastos, ang 7 ay hindi katumbas ng halaga kung ano sana noong 1971. Ang pagsasaayos para sa inflation, ang 7 ay bibili ng parehong halaga ng mga kalakal o serbisyo na mabibili mo sana noong 1971 na may .12.

Buy-and-hold na pamumuhunan

Kung mayroong anumang aral na makukuha natin mula sa breakdown ng mga taunang resulta kumpara sa average, ito ay ang mga mamumuhunan ay mas malamang na makakuha ng pinakamahusay na kita sa mahabang panahon. Walang mapagkakatiwalaang tumpak na paraan upang mahulaan kung aling mga taon ang magiging magagandang taon at kung aling mga taon ang magiging mahina o hahantong sa pagkalugi.

paano nakakaapekto ang volume sa presyo ng stock

Ngunit tayo gawin alamin na, ayon sa kasaysayan, ang stock market ay tumaas nang mas maraming taon kaysa ito ay bumaba. Ang S&P 500 ay nakakuha ng halaga sa 40 sa nakalipas na 50 taon, na bumubuo ng isang average na taunang pagbabalik na 10.9% sa kabila ng katotohanan na ilang taon lamang ang aktwal na dumating sa loob ng ilang porsyentong puntos ng aktwal na average. Higit pang mga taon makabuluhang alinman kulang ang performance o outperformed ang average kaysa ay malapit sa average.

Ano ang dapat gawin ng isang tao? Bumili ng mga de-kalidad na stock, perpektong regular sa bawat kondisyon ng merkado, at hawakan ang mga pamumuhunang iyon sa loob ng maraming taon. Napakalaki ng ebidensya na ang mga mamumuhunan na sumusubok na i-trade ang kanilang paraan sa mas matataas na pagbabalik na may mga panandaliang paglipat o pagbili at pagbebenta batay sa mga projection ng mga panandaliang peak at bottom sa pangkalahatan ay kumikita ng mas mababa sa average na kita. Higit pa rito, ang mga diskarteng iyon ay nangangailangan ng higit na maraming oras at pagsisikap habang nagreresulta sa mas mataas na mga bayarin at buwis na higit na nagpapababa sa iyong mga nadagdag.

Kung naghahanap ka upang bumuo ng kayamanan, ang pamumuhunan sa mga stock ay isang mahusay na lugar upang magsimula. Ngunit para makuha ang pinakamahusay na kita sa stock investing, gamitin ang paraan na sinubukan at totoo: Bumili ng magagandang stock at hawakan ang mga ito hangga't maaari.



^