Namumuhunan

Mas Mabuting Bilhin: ARK Innovation ETF o First Trust Dow Jones Internet Index Fund?

Kung naghahanap ka upang mamuhunan sa isang exchange-traded fund (ETF) na nakatuon sa teknolohiya, dapat mong malaman na hindi lahat ng tech na ETF ay pareho. Bagama't ang ilan ay tiyak na magkatulad, na sinusubaybayan ang parehong mga index, ang iba ay nag-iiba-iba, depende sa kung saang bahagi ng market ng teknolohiya sila namumuhunan.

Dalawa sa pinakasikat na mga ETF na nakatuon sa teknolohiya ay ang ARK Innovation ETF (NYSEMKT: ARKK)at ang First Trust Dow Jones Internet Index Fund (NYSEMKT: FDN). Kabilang sila sa pinakamalaking tech na ETF, na may $22.1 bilyon at $10.7 bilyon sa mga asset, ayon sa pagkakabanggit. Ang mga ETF na ito ay medyo naiiba sa isa't isa, kaya tingnan natin ang bawat isa para makita kung alin ang mas magandang bilhin.

Isang babae sa kanyang mesa na tumitingin sa stock market ay bumalik sa screen ng computer, kumukuha ng mga tala.

Pinagmulan ng imahe: Getty Images.





ARK Innovation: Naghahanap ng mga innovator at disruptor

Ang ARK Innovation, na pinamamahalaan ng founder ng ARK Invest na si Cathie Wood , ay hindi ang iyong karaniwang ETF dahil hindi ito sumusubaybay ng isang index o mga index. Sa halip, ito ay aktibong pinamamahalaan. Nakatuon ang management team sa isang piling grupo ng mga stock, na kasalukuyang humigit-kumulang 51, na itinuturing na mga nakakagambalang innovator. Ang mga kumpanyang ito ay maaaring bumuo ng mga nakakagambalang mga bagong produkto o serbisyo, magbigay ng mga makabagong teknolohikal na pagpapabuti, o mamuhunan sa mga pambihirang kumpanya ng pananaliksik.

Ang apat na pinakamalaking industriya na kinakatawan ay cloud computing (13.7%), e-commerce (11.9%), digital media (11.3%), at gene therapy (6.6%). Namumuhunan din ang ETF sa mga kumpanya sa robotics, Internet of Things, space exploration, alternatibong enerhiya, machine learning, at malaking data mula sa buong market cap spectrum. Ang nangungunang tatlong hawak ay Tesla , Taon , at Kalusugan sa Teladoc .



Naging outstanding ang performance mula noong inilunsad ang pondo noong 2014. Sa pamamagitan ng ikalawang quarter, nag-post ito ng annualized return na 34.3% mula nang simulan. Sa nakalipas na limang taon, nag-post ito ng annualized return na 48.4%. Mayroon itong tatlong taong annualized return na 45.3%, at sa nakaraang taon ay tumaas ito ng 86.6%. Ito ay niraranggo ang No. 1 sa kategorya nito para sa mga pagbabalik sa nakalipas na tatlo at limang taon, ayon sa ETF Database. Sa taong ito, ang pondo ay bumaba ng 7% noong Agosto 18, dahil ang dalawa sa pinakamalaking hawak nito, Tesla at Teladoc, ay bumaba para sa taon. Mayroon din itong ratio ng gastos kung 0.75%, na mas mataas kaysa sa karaniwan, ngunit inaasahan para sa isang aktibong pinamamahalaang pondo.

First Trust Dow Jones Internet Index Fund: Naka-log on para sa pangmatagalang pagganap

Ang First Trust Dow Jones Internet Index Fund ay medyo naiiba sa ARK counterpart nito. Ito ay pasibo na pinamamahalaan, na sinusubaybayan ang pagganap ng Dow Jones Internet Composite Index. Ito ay isang ETF na namumuhunan sa 40 pinakamalaki at pinaka-aktibong kinakalakal na mga stock sa industriya ng internet, na nangangahulugang ang mga stock sa index ay dapat kumuha ng hindi bababa sa 50% ng mga cash flow mula sa internet.

Kaya, habang ito ay puro tulad ng ARK Innovation fund, ang ETF na ito ay nakatutok sa malalaking cap sa loob ng isang partikular na espasyo. Ang tatlong pinakamalaking pag-aari ay Amazon , Facebook , at Alpabeto .



Ang First Trust Dow Jones Internet Index Fund ay nag-post ng taunang pagbabalik na 18.2% mula nang mabuo noong 2006. Sa nakalipas na 10 taon ay nagbalik ito ng 21.1% sa taunang batayan, habang tumaas ito ng 27.7%, 21.2%, at 43.6% sa loob ng limang, tatlo, at isang taon hanggang Hunyo 30. Sa 2021, ang ETF ay tumaas ng 12.2% taon hanggang sa kasalukuyan noong Agosto 18. Ang ratio ng gastos ay 0.50%, mas mataas din kaysa sa average para sa ganitong uri ng pondo.

Alin ang mas mahusay na bumili?

Pareho sa mga ETF na ito ay mga agresibong opsyon sa paglago upang idagdag sa iyong portfolio, kaya maaari mong asahan ang isang patas na halaga ng panandaliang pagkasumpungin, na nakikita ng mga mamumuhunan sa Ark Innovation sa taong ito. Ngunit maaari mo ring asahan ang mahusay na pangmatagalang pagbabalik. Ang First Trust ETF ay talagang mayroong pangmatagalang track record upang patunayan ito, na may 18% taunang pagbabalik sa nakalipas na 15 taon -- iyon ay sa pamamagitan ng dalawang recession at pag-crash sa merkado. Gayunpaman, ang ARK Innovation ETF ay nag-post ng nangunguna sa merkado na pagbabalik sa pitong taong pag-iral nito.

Habang ang ARK Innovation ETF ay may mas mataas na ratio ng gastos sa dalawa, hindi ito kapansin-pansing mas mataas at ang pondo ay nag-post ng mga uri ng pagbabalik na ginagarantiyahan ang dagdag na gastos. Pareho sa mga pondong ito ay may mahalagang papel sa isang portfolio, ngunit kung kailangan kong pumili ng isa, ito ay ARK Innovation. Si Wood at ang kanyang koponan, bilang mga aktibong tagapamahala, ay may kakayahang gumawa ng mga kinakailangang pagbabago upang limitahan ang mga epekto ng panandaliang pagkasumpungin, at mayroon din silang mas malawak na saklaw ng mga stock ng teknolohiya na mapagpipilian, na lampas sa internet sa mga nakakagambala sa enerhiya , fintech, at biotech.

Gusto mong balansehin ang alinman sa mga opsyong ito sa marahil isang all-market na ETF o iba pang mga diversifier. Ngunit para sa pangmatagalang paglago, pareho silang mahusay na pagpipilian -- na may kalamangan sa ARK Innovation.



^