Pamumuhunan

Average na Taunang Pagbabalik ng S&P 500 Index Fund

Paano mo gustong magkaroon ng mga bahagi ng 500 sa mga pinakamalaking kumpanya na na-trade sa U.S. stock exchange sa isang iglap? Iyan ang makukuha mo kapag namuhunan ka sa S&P 500 index, na sumusubaybay sa pagganap ng 500 sa pinakamalaking stock na natimbang ng market cap na nakikipagkalakalan sa Nasdaq at ang New York Stock Exchange. At maaari kang kumita nang malaki mula sa gayong pamumuhunan: Ang average na taunang kita para sa S&P 500 ay malapit sa 10% sa mahabang panahon.

Gayunpaman, ang pagganap ng index ng S&P 500 ay mas mahusay sa ilang taon kaysa sa iba. Narito kung paano gumanap ang S&P 500 index sa nakalipas na mga dekada -- at kung bakit ito ay isang kaakit-akit na opsyon para sa maraming mamumuhunan.

Lalaking nakatayo sa isang barya, nakatingin sa mas malaki at mas malalaking stack ng mga barya sa unahan.

Pinagmulan ng larawan: Getty Images.





mga stock ng real estate na bibilhin ngayon

S&P 500 taunang pagbabalik

Sa nakalipas na 30 taon, ang S&P 500 index ay naghatid ng isang tambalang average na taunang rate ng paglago na 10.7% bawat taon.

taon

Pagbabalik ng S&P 500



1991 30.47%
1992 7.62%
1993 10.08%
1994 1.32%
labing siyam siyamnapu't lima 37.58%
labing siyam siyamnapu't anim 22.96%
1997 33.36%
1998 28.58%
1999 21.04%
2000 -9.10%
2001 -11.89%
2002 -22.10%
2003 28.68%
2004 10.88%
2005 4.91%
2006 15.79%
2007 5.49%
2008 -37%
2009 26.46%
2010 15.06%
2011 2.11%
2012 16%
2013 32.39%
2014 13.69%
2015. 1.38%
2016 11.96%
2017 21.83%
2018 -4.38%
2019 31.49%
2020 18.40%

Pinagmulan ng data: Slickcharts.com.

Binibigyang-diin ng talahanayang ito ang isang isyu sa pag-asa sa average na taunang pagbabalik. Ang pagganap ng index ng S&P 500 sa karamihan ng mga taon ay malayo sa average na pagbabalik nito sa panahon. Sa buong karamihan ng 1990s, halimbawa, ang S&P 500 ay naghatid ng mga pagbabalik na mas mataas sa makasaysayang pangmatagalang average na pagbabalik nito. Sa kabilang banda, noong unang dekada ng ika-21 siglo, hindi maganda ang pagganap ng index sa pangmatagalang average return nito.

Gayunpaman, itinuturo din ng talahanayan kung bakit maaaring maging kapakipakinabang ang pamumuhunan sa S&P 500 index sa katagalan. Ang index ay naghatid ng mga negatibong taunang pagbabalik sa loob lamang ng limang taon sa nakalipas na tatlong dekada. Sa 11 ng mga taong iyon, ang S&P 500 index ay nakabuo ng taunang pagbabalik ng higit sa 20%.



Ang pagbili at paghawak sa index ng S&P 500 sa katagalan ay kabayaran. Ang sumusunod na tsart ay nagpapakita kung gaano ito nagawa sa nakalipas na 30 taon.

^Tsart ng SPX

^SPX data ng YCharts

Kung nag-invest ka ng ,000 sa index ng S&P 500 noong 1991 at nananatili sa mga dibidendo na muling namuhunan , magkakaroon ka ng higit sa 0,000 sa katapusan ng 2020.

Kasaysayan ng S&P 500 index

Ang pinagmulan ng S&P 500 index ay nagsimula noong 1923 nang lumikha ang Standard Statistics Company ng isang index na binubuo ng 233 stock. Ang stock index na iyon ay ina-update linggu-linggo. Gayunpaman, noong 1926, inilabas ng kumpanya ang isang pang-araw-araw na index na kasama ang 93 mga stock.

Ang Standard Statistics Company ay pinagsama sa Poor Publishing noong 1941, na bumubuo ng Standard & Poor's. Noong 1957, inilunsad ng Standard & Poor's ang S&P 500 index. Ito ang unang stock market index na kinakalkula ng isang computer.

Gayunpaman, ang S&P 500 index ay hindi ang unang stock market index. Ang karangalang iyon ay kabilang sa index ng Dow Jones Transportation, na nilikha noong 1884. Ang index na ito ay sinundan pagkalipas ng 11 taon ng Dow Jones Average, na pinalitan ng pangalan na Dow Jones Industrial Average noong 1896.

Habang ang Dow Jones Industrial Average sa lalong madaling panahon ay naging nauugnay sa pangkalahatang stock market ng U.S., sa una ay nagsama lamang ito ng 12 stock at kalaunan ay pinalawak sa 30 stock. Ang S&P 500 ay nagbigay ng mas magandang larawan ng pangkalahatang stock market ng U.S. dahil sa mas malaking bilang ng mga stock nito kumpara sa Dow Jones.

Mayroong iba pang mga index na kinabibilangan ng higit pang mga stock ng U.S. Halimbawa, ang Wilshire 5000 Total Market Index ay binubuo ng lahat ng mga stock na kinakalakal sa mga pangunahing stock exchange ng U.S.. Ito ay orihinal na kasama ang 5,000 mga stock ngunit ngayon ay may humigit-kumulang 3,450 mga stock.

pinakamahusay na mga stock para sa roth ira 2020

Gayunpaman, ang index ng S&P 500 ay mas kilala kaysa sa Wilshire 5000. At, bagama't kabilang dito ang mas kaunting mga stock, sinusubaybayan nito ang pangkalahatang pagganap ng stock market ng U.S. (at mas mahusay ito kaysa sa Dow Jones).

^Tsart ng SPX

^SPX data ng YCharts

Paano ka makakapag-invest sa S&P 500 index?

May tatlong paraan upang mamuhunan sa S&P 500 index:

  1. Bumili ng mga bahagi ng lahat ng 500 indibidwal na mga stock.
  2. Bumili ng mutual fund na sumusubaybay sa index ng S&P 500.
  3. Bumili ng exchange-traded fund (ETF) na sumusubaybay sa S&P 500 index.

Ang pamumuhunan sa bawat stock ng S&P 500 nang paisa-isa ay hindi isang napakapraktikal na diskarte. Iyon ay lalo na ang kaso bago naging popular ang mga online na brokerage na hindi naniningil para sa mga stock trade. Sa mahabang panahon, ang pagbili ng murang mutual funds ay ang pinakamahusay na paraan para masubaybayan ng mga mamumuhunan ang pagganap ng index ng S&P 500.

Ngayon, maraming S&P 500 ETF ang available na napakababa ng taunang mga ratio ng gastos (ang porsyento ng mga asset ng pondo na napupunta sa taunang bayad). Ang pinaka-malawak na kinakalakal sa mga ETF na ito ay kinabibilangan ng:

ETF

Ratio ng Gastos

iShares Core S&P 500 ETF (NYSEMKT: IVV) 0.03%
SPDR S&P 500 ETF Trust ( NYSEMKT: SPY ) 0.09%
Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT:FLIGHT) 0.03%

Pinagmulan ng data: Yahoo! Pananalapi.

saang estado legal ang medikal na damo

Ang pangunahing pagkakaiba sa pagitan ng pagbili ng S&P 500 Mga ETF kumpara sa mutual funds ay ang pangangalakal ng mga ETF ay tulad ng isang stock. Maaari kang bumili o magbenta ng isang ETF kaagad sa pamamagitan ng isang brokerage sa kasalukuyang presyo noon. Ang mga mutual fund ay napresyuhan araw-araw, at ang iyong pagbili o pagbebenta ay hindi madalian.

Ang paboritong pamumuhunan ni Warren Buffett

Ang bilyonaryo na mamumuhunan na si Warren Buffett ay nagsabi na ang isang S&P 500 index fund ay ang pinakamahusay na pamumuhunan na magagawa ng karamihan sa mga Amerikano. Sa katunayan, sinabi niya na gusto niyang i-invest ang pera ng kanyang asawa sa naturang pondo pagkatapos niyang mawala. Ito ay maaaring mukhang medyo nakakagulat dahil si Buffett ay kilala sa kanyang kakayahang pumili ng stock.

Una sa lahat, hindi naman niya sinasabi na masamang ideya na bumili ng indibidwal na mga stock kung at kung lamang mayroon kang oras, kaalaman, at pagnanais na gawin ito ng tama. Gayunpaman, karamihan sa mga Amerikano ay hindi.

Ang pagbili ng mutual fund o isang ETF na sumusubaybay sa S&P 500 ay madali at mabilis. Hindi ito nangangailangan ng pananaliksik na hinihiling ng pamumuhunan sa mga stock na may matatag na prospect ng paglago. Ang pamumuhunan sa isang S&P 500 fund (alinman sa isang murang mutual fund o isang ETF) ay ginagarantiyahan na gagawin mo pati na rin ang stock market sa paglipas ng panahon. At, sa mahabang panahon, ang pagganap na iyon ay medyo maganda.



^